Какие существуют ограничения на перевод средств с карты на карту?

Переводы с карты на карту – популярная и простая услуга. Однако даже на нее действуют определенные ограничения, продиктованные особенностями работы банков.

Как перевести средства онлайн?

Перевод денег с карты на карту удобное всего осуществлять с помощью платежного онлайн-сервиса. Для этого требуется карта MasterCard или Visa, устройство с интернетом и несколько минут на выполнение следующих шагов:

перейдите на сайт выбранного вами сервиса;
заполните свои карточные данные или выберите для оплаты Google Pay/Apple Pay;
введите номер карты получателя;
напишите сумму перевода;
укажите свой адрес электронной почты для получения квитанции;
нажмите кнопку «Перевести».

Деньги зачислятся почти мгновенно.

Лимиты на операции

Согласно закону, принятому в 2020 году, переводить анонимно можно только до 5000 гривен. При осуществлении транзакции с помощью платежной карты это условие не действует. Ведь банки получают информацию о клиенте при открытии счета.

Также есть лимиты, установленные платежным сервисом, на котором вы делаете перевод. Они бывают:

на разовую сумму;
на количество переводов в сутки и месяц;
на общую сумму всех денежных отправлений за 1 день и за 1 месяц.

На большинстве онлайн-сервисов за 1 раз с одной карты можно перевести до 25 000 грн и до 110 000 грн за 1 сутки не более чем за 25 раз. В месяц – до 220 000 гривен до 100 раз.

Некоторые банки на своих сайтах и приложениях за 1 операцию пропускают больше:

ПриватБанк – до 30 000 гривен;
Monobank – до 60 000 грн.

Такие лимиты введены для упреждения мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. ПриватБанк также ввел ограничения на прием платежей. На 1 карточку разрешается не более 100 переводов в месяц. Если вы принимаете благотворительные взносы или пожертвования, обратитесь в службу поддержки со специальным заявлением.

При каких суммах вами могут заинтересоваться сотрудники банка?

Контролю подлежат операции на сумму более 400 000 грн. Если есть необходимость перевести большое количество денег, следует обратиться в отделение банка с документами, подтверждающими законность транзакции. Финансовое учреждение имеет право попросить подтвердить происхождение средств.

Кроме того, банки интересуются нетипичными операциями. Если вы получаете много переводов по разным счетам, вас могут заподозрить в уклонении от уплаты налогов. Однако информация налоговой службе предоставляется только в 2 случаях:

в результате решения суда;
по обычному запросу в банк о наличии счетов без раскрытия деталей.
Согласно украинскому законодательству налоговые взыскания можно начислить за предыдущие 3 года, то есть до 1095 дней.

Физическим лицам не предпринимателям за ведение систематической деятельности с получением вознаграждения грозит штрафом в размере от 17 до 34 тысяч гривен.