Открытие счета в ОАЭ является достаточно популярным запросом среди предпринимателей, желающих вести бизнес в этой стране или совершать международные финансовые операции. Для частных лиц открытие банковского счета в ОАЭ может упростить управление личными финансами.

Эта арабская юрисдикция является экономически и финансово развитым государством. Эмираты успешно привлекают иностранные инвестиции и правительство создает благоприятные условия для жизни и бизнеса. В этом материале описаны требования, которые необходимо выполнить, чтобы открыть счет на нерезидента в ОАЭ.

5 преимуществ открытия банковского счета в ОАЭ

Открытие счета для бизнеса в ОАЭ или же личного счета в ОАЭ может предоставить ряд преимуществ:

1. Финансовая стабильность. Эмираты являются одной из самых стабильных экономик в регионе Ближнего Востока. Открытие банковского счета в этой стране может помочь сохранить и защитить свои финансы.

2. Большой выбор банков. В ОАЭ присутствуют множество банков, которые предлагают широкий доступ к международным финансовым рынкам.

3. Удобство онлайн-банкинга. Большинство банков в ОАЭ предоставляют удобные онлайн-банкинговые услуги, позволяющие быстро и легко управлять финансами из любой точки мира.

4. Инвестиционные возможности. ОАЭ являются привлекательной страной для инвестиций, и многие банки предоставляют широкий выбор инвестиционных продуктов и услуг.

5. Конфиденциальность. ОАЭ поддерживают строгие законы о конфиденциальности банковских данных, что обеспечивает защиту и сохранность финансовых информации.

Это некоторые из многочисленных преимуществ, сопутствующих открытию банковского счета в ОАЭ. При выборе банка заручитесь поддержкой профессионалов, чтобы убедиться, что услуги выбранного банка отвечают вашим потребностям и целям. Специалисты YB Case имеют богатый опыт коммуникаций и знания ключевых юридических нюансов открытия счетов в Арабских Эмиратах. Нашим клиентам мы готовы предоставить широкий спектр услуг, включая сопровождение в процессе открытия счета в ОАЭ.

Процесс открытия счета в ОАЭ

Арабские Эмираты являются одним из крупнейших финансовых центров в регионе, и открытие счета в ОАЭ может предоставить доступ к различным инвестиционным инструментам и возможностям. Процесс зависит от различных факторов, таких как юридическое положение, вид деятельности или назначение счета. В целом, процедура может быть следующей:

1. Выбор банка. В Эмиратах есть множество банков (как местных, так и международных), поэтому необходимо сравнить предложения разных банков, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант, соответствующий вашим потребностям.

2. Сбор полного комплекта документов. Каждый банк выдвигает собственные требования касательно документации, но обычно требуются:

• Для юридических лиц: учредительные документы фирмы, свидетельство о регистрации, удостоверение личности директора/владельца, подтверждение легальности источников средств.

• Для физических лиц: удостоверение личности, доказательство адреса проживания, доказательство легальности источника средств.

Подача заявки и полного комплекта документов в выбранный банк. Если говорить об открытии счета на нерезидентную компанию в ОАЭ, то все банки этой страны требуют личного присутствия распорядителя счета для подписания документов и прохождения идентификации.

Банки также могут запрашивать дополнительные документы и информацию для проверки верности предоставленных данных. После предоставления всей необходимой информации и документов, нужно будет дождаться подтверждения банка об открытии счета. Каждый банк может иметь свои уникальные процедуры, поэтому рекомендуется обратиться к профильным экспертам для получения более подробной информации о требованиях к открытию счета в ОАЭ.

Подготовка документов для открытия счета в ОАЭ

В этой юрисдикции нерезидентам доступно 4 основных типа счетов:

• Текущий.

• Сберегательный.

• Депозитный.

• Инвестиционный.

Здесь же отметим, что у каждого банка разработаны и применяются собственные правила и тарифы для корпоративных и частных клиентов, но большинство банков требуют от клиентов поддерживать определенный остаток на счете, сумма которого может быть достаточно высокой.

Открытие корпоративного счета в ОАЭ требует определенного набора документов, основные из них:

• Учредительные документы.

• Копию регистрационного сертификата.

• Документы управленческого персонала (копии паспортов всех руководителей компании).

• Документация, связанная со структурой компании (может включать протоколы, решения о назначении руководящего органа и др.).

• Сведения о бенефициарном владельце, включая копию его паспорта, адрес проживания и доли владения.

• Банковские референции. Некоторые банки могут потребовать предоставить рекомендательные письма или референции от предыдущих банков, с которыми вы работали.

• Бизнес-план, который объясняет цели вашей компании, ее деятельность и прогнозируемые финансовые показатели.

Чтобы открыть счет на физическое лицо в ОАЭ, потребуется предоставить:

• Паспорт (оригинал и копия).

• Визу (если речь идет об открытии счета для нерезидента в ОАЭ, то банком может быть затребована рабочая или въездная виза).

• Доказательства адреса, например, счет за коммунальные услуги или банковскую выписку.

• Справку о доходах или альтернативную документацию, подтверждающую финансовую состоятельность заявителя.

• Банковские выписки (некоторым банкам может потребоваться предоставление рекомендации от вашего текущего банка).

Это лишь основная информация, и требования могут варьироваться в зависимости от банка и типа компании. Рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на международных финансовых вопросах, чтобы получить более подробную информацию о требованиях для открытия корпоративного счета в ОАЭ.

Выбор банка для открытия бизнес-счета в ОАЭ

В Эмиратах функционируют множество банков, но не все из них обслуживают нерезидентов. Некоторые банки сосредоточены исключительно на внутреннем рынке и предоставляют услуги только для местных жителей и компаний. Однако, существуют также банки, которые специализируются на обслуживании иностранных клиентов и предлагают широкий спектр услуг, включая открытие иностранных счетов, кредитование, управление активами и т.д. При выборе банка, важно внимательно ознакомиться с требованиями и условиями, чтобы удостовериться, что они соответствуют заявленным потребностям и поставленным целям.

В число банков, которые готовы работать с иностранными резидентами, входят:

• Mashreq.

• Emirates Islamic.

• Emirates National Bank of Dubai.

• Abu-Dhabi Commercial Bank.

• National Bank of Fujairah.

• Misr Bank.

Здесь же отметим, что ОАЭ соблюдает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и финансированию незаконной деятельности, поэтому все банки в стране будут проводить строгую проверку в отношении клиентов. Это включает идентификацию клиентов, проверку их финансовых операций, а также отчетность и сотрудничество с регулирующими органами в этой сфере. Правительство также разработало и внедрило национальные законы, чтобы дополнительно усилить методы борьбы с отмыванием денег.

Вывод

Банковский сектор этой страны считается одним из самых надежных в ближневосточном регионе. Банковские учреждения в ОАЭ характеризуются высоким уровнем ликвидности и капитализации. Здесь находятся как местные коммерческие банки, так и филиалы международных банковских групп, которые предлагают обширный спектр услуг для местных и иностранных клиентов.

Однако, чтобы открыть счет в ОАЭ, важно понимать специфику арабской юрисдикции. Следует заручиться поддержкой экспертов, имеющих опыт сопровождения в открытии счетов в ОАЭ, перед принятием каких-либо решений о вложениях в этой стране.