Оценка успешности личных инвестиций

Под инвестициями понимают финансовые вложения, которые через определенный промежуток времени начнут приносить доход. В этом случае инвестор может оценить их как успешные. Удачные инвестиции являются источником жизненного благополучия, поэтому стоит научиться оценивать результаты вложений.

Инвестиции бывают краткосрочные и долгосрочные. Вложения характеризуются объемом, доходом, сроком, риском. Эти параметры взаимосвязаны. Основной критерий успешности инвестиций – доходность, достаточная для достижения личных финансовых целей.

Объектами личного инвестирования могут быть банковские вклады, недвижимость, валюта, драгоценные металлы, акции. Каждый из них имеет свои нюансы. Выбрать сферу вложений с наименьшими рисками, создать успешные инвестиции, провести грамотную оценку помогает личный финансовый консультант. В Украине растет спрос на услуги таких специалистов.

Желаемая и необходимая доходность

Неопытные инвесторы определяют доходность на основании личных обстоятельств без использования внешних критериев для оценки. Такой метод называется желаемой доходностью. Он не дает достоверных результатов.

При составлении личного плана вложений денежных средств важно учитывать требуемую доходность. Она основывается на:

• индивидуальных финансовых потребностях;
• объеме сбережений;
• налоговых обязательствах;
• способности терпимо относиться к рискам.

Для большинства инвесторов требуемая доходность меньше, чем желаемая. Небогатый опыт и отсутствие специальных знаний не позволяют правильно оценить необходимый доход. Личное финансовое консультирование решает эту проблему. Профессиональные специалисты используют в качестве критериев для оценки факты, обстоятельства из жизни конкретного инвестора. Знание требуемой доходности является стимулом к осуществлению долгосрочных инвестиционных проектов.

Правила успешных инвестиций

Существует несколько принципов, позволяющих грамотно управлять своими активами.

Специалисты рекомендуют усвоить следующие правила:

• необходимо определить сферу вложения активов и составить план инвестирования. При его отсутствии, когда нет определенных объектов вложений, такой деятельностью лучше не заниматься;
• необходимо просчитать возможные риски;
• после просчета рисков вырабатывается стиль инвестирования. Стратегия может быть защитная, направленная на сохранение ликвидности, сбалансированная, консервативная, агрессивная. Последний вариант подходит для опытных игроков рынка, желающих получить большую прибыль при максимально допустимом риске;
• важно научиться делать выводы на основе собственных наблюдений и анализов, а не следовать слепо чужим предположениям;
• для обеспечения максимальной прибыли инвестор должен правильно определить состав портфеля, включить в него разные активы.

Успех возможен только при всестороннем изучении рынка и выборе конкретного варианта вложений, соответствующего индивидуальным параметрам.

Учет текущей финансовой ситуации

Кроме мониторинга доходности, следует уделять внимание наращиванию рентного капитала, который приносит доход без активного участия инвестора, поскольку именно он является источником покрытия расходов или запасным вариантом при наступлении форс-мажорных обстоятельств.

Личный финансовый консультант способен не только помочь в достижении поставленных целей, но и удержать клиента от необдуманных, эмоциональных действий в отношении инвестиций.

Разница между обычным вложением капитала и успешным инвестированием состоит в том, что второй вариант является способом получения стабильного пассивного денежного дохода и достижения финансового благополучия.

Источник: finmentor.pro